Türk Olmayanların Kimlik Tespiti Uzaktan Gerçekleştirilebilecek
Resmi Gazete’de yayımlanan yeni düzenlemeyle Türk uyruklu olmayan kişilerin kimlik tespiti uzaktan yapılabilecek.
Resmi Gazete’de yayımlanan son değişiklikle birlikte, Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu, Türk uyruklu olmayan bireylerin kimlik tespitinin uzaktan yapılmasına olanak tanıyan yeni düzenlemeleri yürürlüğe koydu.
Bu düzenleme, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde, müşteri kimliğinin doğrulanması amacıyla uzaktan kimlik tespiti yöntemlerini belirliyor.
Yükümlü kuruluşlar, Türk vatandaşı olmayan kişilerin kimlik tespitini, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı’nın (ICAO) standartlarına uygun pasaportlar aracılığıyla gerçekleştirebilecekler. Bu süreç, uzaktan kimlik tespiti için özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle yapılacak.
Kimlik doğrulama işlemi, pasaport üzerindeki bilgiler ile yongasında yer alan kimlik bilgileri arasında bir eşleşme sağlanarak gerçekleştirilecek. Eğer bu doğrulama sağlanamazsa, uzaktan kimlik tespiti ile iş ilişkisi kurulamayacak.
Görüntülü görüşme sırasında, kişinin kimliği ve sunduğu pasaport üzerindeki bilgilerle ilgili görüntüler alınacak.
Adres teyidi olmadan para transferi ve nakit çekim işlemleri gerçekleştirilemeyecek. Uzaktan kimlik tespiti sırasında elde edilen adres bilgisi, yerleşim yeri belgesi veya son üç ay içinde düzenlenmiş fatura gibi belgelerle doğrulanacak.
Yükümlü kuruluşlar, riskleri tanımlamak ve azaltmak için gerekli önlemleri alacak. Ayrıca, riskli ülkelerin vatandaşları uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilmeyecek.
Müşteri kabul sürecinin başlamasından itibaren bir ay içinde alınan tedbirler ve oluşturulan prosedürler hakkında MASAK’a bildirimde bulunulması gerekecek.
Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişinin Türk vatandaşlığı kazanması veya Türkiye’de vergi mükellefiyeti tesis edilmesi durumunda, kendisine ait kimlik kartı veya vergi kimlik numarası elektronik ortamda alınarak müşteri bilgileriyle ilişkilendirilecek.
Müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabından para transferi yapılması zorunlu olacak. Müşteri, yalnızca kendi adına yurtdışında açılmış banka hesaplarından para alabilecek ve bu hesaplardan yurt dışına para çıkışı yalnızca kendisi adına açılmış hesaplara yapılacak.
Müşteri kabul edilenlere dair istatistiksel veriler, her takvim yılı itibarıyla üç aylık dönemlerin sonunda MASAK’a iletilecek.
